【キーワード解説】ポートフォリオ

【キーワード解説】ポートフォリオ

ポートフォリオ

◎投資においては、保有する金融資産の組み合わせのことです

◎本来は「紙ばさみ」や「書類入れ」という意味ですが、欧米で紙ばさみに資産の明細書を保管していたため、保有資産の構成内容を「ポートフォリオ」と呼ぶようになったようです

◎運用する金融商品を株式、債券、投資信託、上場投資信託(ETF)などのように分散させることによって、さまざまなリスクを回避する狙いがあります

◎株式なら日本株と米国株、債券なら日本国債と米国国債、会社が発行した社債などのように、複数の金融商品に資金を振り分けリスク分散を狙います

◎さらに、たとえば日本株の中でも、鉄鋼や化学のような「景気敏感株」、医薬品や鉄道、電力・ガスといった「ディフェンシブ株」のように、異なるセクターに投資資金を振り分けると、景気変動による資産の変動を穏やかにする効果が期待できます

◎ポートフォリオの組み合わせに正解はありませんが、若い方なら株式などリスクが高めの商品に資金配分を多く行い、より高いリターンを狙うのがよいかもしれません

◎また、一度組んだポートフォリオを放っておかずに、景気見通しやご自身の状況に応じて適宜見直し、保有する金融資産を入れ替えることも重要です

公開日:2024.1.12

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