資産形成は「ほっとけ」くらいがちょうどいい？

「資産形成をはじめたいけど、毎日株価をチェックするのは大変そう……」

「暴落したら怖いから、ずっと画面に張り付いていないといけないのかな？」

資産形成に対して、そんなふうに「難しそう」「忙しくなりそう」というイメージを持っていませんか？

実は、そんな不安を抱える方にこそ見ていただきたい、心がちょっと軽くなる動画があります。

キャピタル・グループが公開している動画で学べるサイトと、そこで提唱されている「ほっとけ投資」という考え方についてご紹介します。

アニメでわかる資産形成の魅力

まずは、こちらで公開されている動画をご覧ください。

→「ホット家さんちの資産形成」

いかがでしたか？

家族で資産形成を学べる短編アニメ「ホット家さんちの資産形成」は、投資がはじめての方でもスッと入っていける構成になっています。動画は全5話で、資産形成の第一歩から、NISAの使い方、分散投資まで段階的に理解できるのが特徴です。

※動画はキャピタル・グループが作成しており、当社が作成しているものではありません。

なぜ「ほっとけ」なの？

「ほったらかしにして、本当に大丈夫なの？」と心配になる方もいるかもしれません。もちろん、しっかりと経済や金融マーケットをウォッチしたり、勉強したり、分析したりするにこしたことはありません。ただし誰でもできるわけでは無いのも事実。

でも実は、長期的な資産形成において「一度設定したら、あとは放っておく」というのは、理にかなった立派な戦略の一つなのです。

1. 感情に振り回されない

人間は、株価が上がると「もっと買いたい！」と思い、下がると「怖いから売りたい！」と思ってしまいがちです。しかし、感情任せの売買は、結果的に損をしてしまうことも少なくありません。一度決めた資産形成を「ほっとく」と決めていれば、こうした感情の罠に陥るのを防ぐことができます。

2. 世界の成長に乗っかる

世界経済は、短期的には上がったり下がったりを繰り返しますが、長い目で見れば人口増加や技術革新とともに成長を続けています。

世界中の企業などに分散して投資をして、あとはその成長を信じて時間を味方につける。それが「ほっとけ投資」の基本です。

「ほっとけ投資」にはNISAと「つみたて」がおすすめ

この「ほっとけ」スタイルを実践するのにぴったりなのが、NISA（少額投資非課税制度）を使った「つみたて投資」です。

最初に「毎月いくら、この商品をつみたてる」と設定してしまえば、あとは自動的に買い付けが行われます。買うタイミングを悩む必要もありませんし、日々の値動きを気にする必要もありません。

「PayPayおまかせ運用」なら、スマホひとつで簡単にこの設定ができます。2つの投資信託から選んで、すぐにつみたて投資をはじめられますので初心者の方でも迷わずに長期つみたて投資がはじめられます。

みんなの資産形成の本音

ホット家さんちの資産形成サイトには、20〜39歳の男女300名を対象にしたアンケート結果が掲載されています。

はじめる“きっかけ”としては「NISA制度を活用したかった」「将来が不安になった」などが上位に挙がり、はじめる前の不安としては「損をしそう」「何から始めればよいか分からない」といった声が多く見られます。

はじめた後の気づきでは「早くやっておけばよかった」「長期で見るのが大事」「思っていたより難しくない」といった実感が目立ちます。

「ほっとけ投資」に向いているファンドは？

「ほっとく」ためには、一つの株だけに集中投資するのではなく、世界中のたくさんの株式などに分散投資をするのが王道です。分散投資することでリスクが分散され「ほっとけ投資」が可能になります。逆に言えば、分散しないのなら、ほっといてはいけない！ということです。

「PayPayおまかせ運用」なら、これ一本で世界や米国の株式市場全体に分散できる投資信託や、様々な金融商品や地域に分散投資する投資信託が選べます。そんな「PayPayおまかせ運用」を活用してはじめての資産形成をはじめてみませんか！

「PayPayおまかせ運用」で選べるファンド

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）

世界中の企業を徹底的に調査し、成長が期待できる銘柄を厳選して投資するアクティブファンドです。長い歴史と実績があり、プロに銘柄選びや運用をお任せしたい人に向いています。「PayPayおまかせ運用」採用ファンド。

eMAXIS／PayPay証券 全世界バランス

世界中の株式だけでなく債券やREIT（不動産投資信託）などにも分散投資を行い、リスクを抑えた運用を目指します。株式だけの変動が怖いという方に向いています。「PayPayおまかせ運用」採用ファンド。