「S&P500やオルカンだけ」ではなく組み合わせたいファンド6選

「S＆P500」や「オルカン」だけで安心？

個人投資家に人気の投資信託と言えば、「S&P500」と「オルカン」。特にNISA（少額投資非課税制度）の「つみたて投資枠」では、この2つの投資信託が「二強」とされ、圧倒的な人気を博しています。

ちなみに、S&P500は「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」、オルカンは「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の愛称です。投資の専門家の中には、初心者の投資先として、「この2つだけ買っておけばOK」とSNSや動画配信で紹介しているケースも目立ちます。

でも、将来の資産形成において、本当にこの2つだけで安心なのでしょうか？

確かに、この2つの投資信託は、2018年の設定以降、ともに大きなパフォーマンスをたたき出しています。S&P500に至っては、3倍弱のパフォーマンスです（2025年4月30日現在）。

でも、それはここ数年で米国株式市場が大きく上昇したのに加え、為替が円安に推移していたから。ここから先も同様のパフォーマンスが見込めるかどうかは約束されていません。

S&P500は、米国の主要株価指数である「S&P500」に連動するように設計された投資信託。一方、オルカンは全世界の株式（オール・カントリー）に投資する投資信託ですが、実際には米国株式の比率が約65％となっています。つまり、ともに今後のパフォーマンスは、米国株市場の行方次第ということになります。

金（ゴールド）や高配当株などにも目を向けてみよう

投資のキホンは、「長期」「分散」「つみたて」です。もちろん投資信託ですので、複数の銘柄に分散投資はしていますが、資産防衛の観点に立てば、米国株式以外の金融商品にも分散したいところです。そこで、資産の一部を米国株以外で運用する投資信託に振り分けてみてはいかがでしょうか？

特にトランプ大統領就任後の米国株市場は、追加の関税政策などにより不安定な値動きが続いています。一方で、金（ゴールド）価格は、史上最高値を更新するなど、高値圏で推移してます。日本株市場も上値の重い動きが続いていますが、こんなときこそ高配当株を仕込む絶好のチャンスかもしれません。

今回は、米国株以外で運用する注目の投資信託をピックアップしました。

S＆P500やオルカンに組み合わせたいファンド6選

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

✔️新興国株に分散投資できるインデックスファンド

✔️地域別は、中国29.7％、インド17.8％、台湾16.6％、韓国8.9％、サウジアラビア3.9％

✔️組入上位には、台湾セミコンダクター、テンセント、アリババ、シャオミなど

✔️業界最低水準の運用コストを目指すeMAXIS Slimシリーズ

✔️NISA：つみたて投資枠・成長投資枠

新興国ハイクオリティ成長株式ファンド 愛称：未来の世界（新興国）

✔️新興国の株式や新興国で主に事業活動を行う企業の株式に投資

✔️対象銘柄は、競争優位性や成長力があり、割安で質の高い企業

✔️組入銘柄数は、約25～50銘柄に厳選

✔️投資先は、中国35.2％、インド27.1％、韓国11.4％、米国9％、ブラジル7.8％

✔️NISA：成長投資枠

イーストスプリング・インド消費関連ファンド

✔️主にインドの消費関連株式に投資

✔️流通・小売・サービス業などの株式から絞り込み

✔️高収益・高成長が続くと見込まれる銘柄に投資

✔️R&Iファンド大賞2024『投資信託10年／インド株式部門』優秀ファンド賞受賞

✔️NISA：成長投資枠

日本好配当リバランスオープン

✔️日本の好配当株に投資

✔️日経500種平均株価採用銘柄の内、予想配当利回りの高い上位70銘柄程度が投資対象

✔️各銘柄への資産配分は、概ね等金額となることを目指す

✔️毎月1回、組入銘柄の見直しと組入比率の調整（リバランス）を行う

✔️NISA：成長投資枠

三菱UFJ 純金ファンド 愛称：ファインゴールド

✔️国内の金（ゴールド）価格の値動きを捉えることを目指す

✔️現物資産の金に手軽に投資できるファンドとして人気

✔️金はリスク回避先としても好まれる

✔️株式とは違う値動きをする傾向があり、分散投資に役立つ

✔️NISA：成長投資枠

バンクローン・ファンド（ヘッジなし／年1回決算型）

✔️主に米国企業向けバンクローン（貸付債権）に投資し、高利回りの獲得を目指す

✔️投資対象のバンクローンは、信用リスクが高い分、利回りが相対的に高い

✔️一般的にバンクローンは担保付きのため、デフォルト（債務不履行）しても資金の回収率が高い

✔️組入銘柄の平均最終利回りは8.58％

✔️NISA：成長投資枠

記事作成日：2025年5月27日